O dono de uma loja de materiais de construção em Samambaia faturava R$ 120 mil por mês, mas vivia no vermelho. O problema não era falta de vendas. Era a falta de controle sobre quando o dinheiro entrava e quando saía. Depois de organizar o fluxo de caixa, ele descobriu que 40% dos clientes pagavam a prazo, mas os fornecedores cobravam à vista.
O que é fluxo de caixa e por que ele importa?
Fluxo de caixa é o registro de todas as entradas e saídas de dinheiro da empresa, dia a dia. Diferente do lucro (que é um conceito contábil), o fluxo de caixa mostra se você tem dinheiro disponível para pagar as contas hoje. Uma empresa pode ser lucrativa no papel e mesmo assim quebrar por falta de caixa.
Como começar a organizar
O primeiro passo é separar todas as movimentações por categoria: vendas, recebimentos, pagamento de fornecedores, salários, impostos, aluguel e despesas operacionais. Depois, projete os próximos 30, 60 e 90 dias para antecipar períodos de aperto. Uma planilha simples já ajuda bastante, mas um sistema integrado com a contabilidade é o ideal.
Erros comuns que drenam o caixa
Misturar conta pessoal com conta da empresa, não registrar pequenas despesas, dar prazos longos para clientes sem negociar o mesmo com fornecedores e não ter reserva de emergência. Qualquer um desses erros pode comprometer o caixa mesmo quando o faturamento é bom. Na Ominus, ajudamos nossos clientes a montar um fluxo de caixa prático e fácil de manter.
